Anúncios
1
São fiscalizados pelo Banco Central e responsáveis pela prevenção à lavagem de dinheiro as áreas que cuidam:
Da custódia e de pesquisa em bancos
Do conselho de administração e da diretoria do banco
De controles internos
Da segregação entre a administração de fundos e de recursos próprios dos Bancos
2
Em um processo de Analise do Perfil de Investidor (API) qual dos fatores abaixo não é levado em consideração:
Cenário macroeconômico
Situação financeira
Objetivo de investimento
Experiência em investimentos
3
O Sr. X, envolvido em atividades de compra e venda de narcóticos, troca em uma casa de câmbio as notas de baixo valor que recebeu, fruto de sua atividade ilícita, por dólares. A atitude do Sr. X é caracterizadora da seguinte etapa do procedimento de crime de lavagem de dinheiro:
Ocultação
Integração
Preparação
Cobertura
4
É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:
Só está sujeito a lei de crime da lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez
A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro
Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade do que quem cometeu o crime.
5
Liquidez e horizonte de investimento estão relacionados no mundo dos investimentos. Das situações a seguir, qual a que supõe maior risco para o investidor:
Investimento de alta liquidez para um horizonte de curto prazo;
Investimento de alta liquidez para um horizonte de longo prazo;
Investimento de baixa liquidez para um horizonte de longo prazo;
Investimento de baixa liquidez para um horizonte de curto prazo;
6
Nas finanças comportamentais, o uso por parte do investidor do último preço de uma ação, que esteja mais vívido em sua memória, segue o princípio heurístico da
Aversão a perda
Disponíveis
Disponibilidade
Ancoragem
7
Caracteriza-se por ser a fase mais crítica em um processo de lavagem de dinheiro, pois é nesta fase em que os recursos encontram mais próximos a suas origens ilícitas
Integração
Ocultação
Participação
Colocação
8
O manual de controles internos de uma instituição financeira estabelece que a tesouraria e a área administrativa de recursos de terceiros sejam diretorias independentes entre si. O conceito envolvido nesta norma é o de:
Chinese Wall, segregação de atividades para evitar conflito de interesses
Política de Segurança da Informação
Gerenciamento de risco de crédito da instituição
Sigilo bancário
9
Associa-se a risco legal às instituições que possuem:
Desinteresse de atuar como banco mandatário
Incapacidade de cumprir a legislação e a regulamentação bancária e societária.
Falta de amparo legal a contratos.
Má reputação no mercado
10
Na verificação da adequação de produtos e serviços ao perfil do cliente, o profissional deve checar se: I - o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente; II. a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; III. O cenário econômico é condizente com a operação proposta. É correto o que se afirma apenas em:
I somente
II e III
I, II e III
I e II
